前言
之前的文章分享過 DCA 策略的原理，以及介紹了為什麼我選擇該策略（點我複習！）。這次想透過實際應用案例分享，更深切體驗 DCA 在真實市場中的表現。這次，我將以 ADA（Cardano）為例，分享 DCA 策略的實際操作過程和結果。選擇什麼標的不是重點，大家挑選自己看好、喜歡的幣種就好~
透過定期定額的方式，我們可以在不同的價格區間進行投資，分散風險，並利用時間的力量達到長期增值的目標。還記得一開始進場的時候，正好是 ADA 漲到 1.3u 的那個時期，於是一開始我在 1.24u 的價格追漲了進去，深怕沒有跟上後面來的漲幅，然而，接下來迎接我的是一段永無止盡的回調，看著帳戶金額腰斬，欲哭無淚了哇嗚嗚嗚。所以接下來，想跟大家分享，如果在高點時，我就開始執行 DCA 策略，會發生什麼變化，帳戶會是一樣虧損將近50%嗎？還是能得到怎麼樣的回報率呢？
實際數據
（幣安app 中擷取的 ADA/USDT 交易對）
從上圖中我們能明顯看出來在12月初的時候，幣價達到了一個暫時性的高點，假如我們從幣價最高的那天開始執行DCA策略（每日投入20u，自2024.12.02至2025.03.09），我們可以得到下圖的回報。驚人的發現，即使價格已經接近腰斬，我們仍舊僅虧損了約11%，這就是 DCA 策略帶給我們的好處。
而如果我們提前兩個月進入市場執行DCA策略，也就是2024.10.02開始，我們可以得到下圖回報，可以看到我們已經擁有了一個41%的收益，這已經是一個非常好的收益了。當然想要有很好的收益就必須在市場無人問津的時候就開始投入，舉 ADA 為例就大概是在 0.2~0.3u 的時期（橫盤震盪了很久，市場非常無聊），而這點往往是最難的，要在一個不被看好的市場，長期投入，實際執行起來並不簡單。要堅信自己的眼光，在面對質疑的時候力排眾議、面對市場的恐慌時仍舊堅持 DCA ，考驗勇氣的同時也考驗自己的執行力，經歷過這些的人，才能享受到後來這波漲幅。熊市下的長期積累，才會在牛市到來時，開花結果。
結語
透過這次的實際案例，我們可以看到 DCA 策略 在市場波動中的實際成效。即便在價格接近腰斬的情況下，透過定期定額的方式，我們依然能有效減少損失，並控制風險。這正是 DCA 的強大優勢：它能夠讓我們在高波動的市場中保持冷靜，避免情緒化的操作，同時平滑市場的漲跌。
從 ADA 的案例中，我們可以清楚地看出，即使是從高點開始執行 DCA 策略，在價格接近腰斬的情況下，最終我們的虧損僅為 約11%，這比起一次性高點投入的 43% 虧損要小得多。而如果我們提前兩個月，在 2024年10月02日 開始執行 DCA 策略，我們能獲得 41% 的回報，這是一個非常可觀的收益。
這也再次證明了 DCA 策略 的力量：即使在市場不被看好的時期（如 0.2~0.3美元的震盪區間），長期的定期投入也能為我們帶來穩定的增值。DCA 策略的優勢不僅體現在減少風險，還能讓投資者在熊市時積累資產，並在牛市來臨時享受到可觀的回報。
不只在ADA上，任何會隨著時間增值的資產，DCA都不失為一種好選擇，大家可以挑選自己喜歡的幣種即可。總結來說，DCA 策略不僅能夠有效降低風險，還能讓我們在長期的時間框架中，逐步建立穩健的資產增值曲線。對於那些希望在市場波動中保持穩定增長的投資者，DCA無疑是一個非常實用且可靠的選擇。
參考資料
“It’s not whether you’re right or wrong that’s important, but how much money you make when you’re right and how much you lose when you’re wrong.”
— George Soros