「Not your keys, Not your coins.」
隨著加密貨幣的流行，越來越多的人開始將資金投入到這些數字資產中。然而，如何存放這些加密貨幣，確保它們的安全，卻是每個投資者都必須面對的重要問題。不同的存放方式各有其優缺點，因此了解每種方式的特點，有助於我們做出更合適的選擇。以下將介紹三種常見的存放方式：交易所、熱錢包和冷錢包，並分析它們的使用情境和適合的對象。
交易所：方便快捷，但風險大
交易所是加密貨幣交易的主要場所，像是Binance、Coinbase、Kraken等平台，允許用戶進行買賣、交換不同的加密貨幣。將加密貨幣存放在交易所上是許多新手的選擇，因為它的操作簡單且方便，且一般新手加入市場的時候，不會一次投入太多資金。
優點
- 使用方便
將資金存放在交易所上，可以隨時進行交易。這樣的便利性對於需要頻繁交易的投資者來說尤其有吸引力。只需登入交易所，幾個點擊就能完成資產的買賣，無需額外的設置或操作。 - 提供多種功能
大部分交易所不僅支持加密貨幣的交易，還提供其他功能，如借貸、質押等。這使得交易所成為加密貨幣管理的全方位平台，特別適合對加密貨幣進行多元操作的用戶。 - 流動性強
交易所的另一大優勢是擁有較高的流動性，讓用戶能夠迅速進行交易，並且交易對的選擇豐富。
缺點
- 安全風險
交易所作為一個集中式平台，曾經發生過多起重大事件。其中，FTX交易所的破產事件是一個突出的例子。2022年底，FTX因內部財務管理混亂、涉嫌濫用用戶資金以及經營不善而宣布破產，導致數十億美元的資金消失，數以萬計的用戶資金受到影響。這場事件揭示了即便是大型交易所，也可能因為內部管理問題或不當操作而造成嚴重後果。除了管理問題，駭客攻擊的問題也層出不窮，雖然現在的交易所加強了安全防護，但FTX的崩潰仍提醒我們，將資產存放在交易所，意味著將信任交給平台方，一旦平台出現問題，用戶的資金將面臨風險。 - 無法完全控制私鑰
所謂「私鑰」是管理加密貨幣資產的關鍵，掌握私鑰意味著你對資產的完全控制權。在交易所存放資產，實際上是把私鑰交給了交易所，這樣一來，交易所便能控制你的資產。如果交易所遭遇倒閉、出現故障，或被駭客攻擊，你的資產就很有可能拿不回來。
熱錢包：方便但安全性較低
熱錢包是指那些連接到互聯網的錢包，這類錢包便於日常交易，許多應用程序和平台（例如Trust Wallet、Metamask等）都屬於熱錢包類型。這些錢包可以安裝在手機或電腦上，便於隨時進行交易。
優點
- 方便快捷
熱錢包的最大優勢在於相較於交易所更高的安全性和相對冷錢包的便捷性，用戶可以隨時隨地管理自己的加密貨幣（電腦上的擴充軟體、手機上的APP）。以 Eternal 錢包為例，它支持 Cardano (ADA) 資產的質押功能，讓用戶可以將 ADA 鎖定在區塊鏈中，賺取質押獎勳，並增加資產價值。這種功能使得熱錢包不僅能簡單管理資產，還能參與區塊鏈應用。 - 操作簡單且免費
大多數熱錢包都有簡單直觀的界面，設置和操作相對簡單，不需要額外的硬件設備。 - 支持多種加密貨幣
熱錢包通常支持多種類型的加密貨幣，這讓用戶可以在一個錢包中管理多個資產，增強了使用的靈活性。
缺點
- 安全風險較高
由於熱錢包連接網路，它可能受到駭客攻擊。即使錢包本身有一定的加密保護，駭客依然可以通過漏洞獲取錢包的私鑰，導致資產被盜。這使得熱錢包適合用於小額日常交易，不建議用來存放大量資產。 - 受到病毒和惡意軟件威脅
由於熱錢包與互聯網相連，若電腦或手機感染病毒或惡意軟件，或不小心誤觸惡意連結，駭客有可能竊取用戶的錢包私鑰，從而盜取資金。
冷錢包：最安全的選擇，但較不方便
冷錢包是指完全與互聯網隔絕的錢包，這使它成為存放加密貨幣的最安全選擇。冷錢包有兩種類型：硬體錢包（如Ledger和Trezor）和紙錢包。冷錢包的運作方式就像把你的數字資產存放在一個「安全箱」裡，只有你知道開鎖的方法。
優點
- 安全性最高
由於冷錢包與互聯網完全隔離，它幾乎不會受到駭客攻擊。即使你的電腦或手機遭遇病毒感染，也不會威脅到冷錢包中的資產。因此，冷錢包是長期存放大量加密貨幣的最佳選擇。 - 完全控制私鑰
使用冷錢包，只有擁有私鑰的人才能存取資產，這意味著你完全控制你的加密貨幣，無需依賴任何第三方機構。
缺點
- 不方便使用
冷錢包最大的缺點是它的不方便性，因為它不能隨時連接到互聯網進行交易。每當你需要轉帳或交易時，都需要將冷錢包連接到電腦或其他設備，這樣會增加操作的複雜度。 - 容易遺失或損壞
如果你丟失了冷錢包，或者它損壞了而你沒有備份私鑰，那麼你的資產將無法找回。這使得冷錢包的使用者必須非常謹慎，並確保私鑰的備份安全。 - 需要額外費用購買
冷錢包通常需要用戶自己額外購買，大約80美金左右，根據所需功能，價格可能往上、往下調。相較於熱錢包或交易所，冷錢包的初期投資對某些用戶來說可能是一筆額外的開銷。
結語
總結來說，將加密貨幣資產存放在交易所、熱錢包或冷錢包各有其優缺點。交易所適合那些希望便捷交易的人，但它的安全性相對較低；熱錢包適合日常交易，但同樣面臨著較大的安全風險；冷錢包則是最安全的存儲方式，適合長期保存大量資產，但使用較為不便。
在幣圈，有一句非常有名的話：「Not your keys, Not your coins.」這句話的意思是，如果不控制自己的私鑰，那麼你其實並不完全擁有你的加密貨幣。然而，我個人的看法是，對於剛入圈的新手來說，不必急著購買冷錢包。通常剛開始投入的金額不會太大，試想，花100美元買一個冷錢包來保護100美元的資產，這並不符合經濟效益對吧？另外，對於新手來說，剛開始可能會較為頻繁地進行操作，而冷錢包通常是用來長期持有資產的，這與新手希望了解各種功能的初衷並不相符。
但一旦投入的金額，已經是一筆損失了以後會心疼的數字，那麼購入冷錢包的這筆錢，就請忍心花下去，保護好自己的資產才是最重要的！
比特幣加密貨幣放哪裡安全? 交易所 vs. 熱錢包 vs. 冷錢包
“The primary rule of investing is to protect your capital, and only secondarily to seek returns.”
– Benjamin Graham